캄보디아 프놈펜 소재 후이원 그룹 본사 전경. 전북은행 계열 프놈펜상업은행(PPCB)이 미국 제재대상에 오른 후이원그룹과 수년간 거래해온 것으로 밝혀졌다. 최근 미국 정부의 제재조치 이후 후이원 페이( Huione Pay)라는 간판이 건물에서 사라졌다. [박정연 재외기자]

국내 지방은행인 전북은행의 해외 자회사가 미국 정부의 제재 대상에 오른 캄보디아 기업들과 수년간 거래를 이어온 것으로 드러났다.

국내 은행이 국제 제재망에 걸린 조직과 금융거래를 유지한 사실이 확인되면서, 금융당국의 관리·감독 체계가 제대로 작동하지 않았다는 비판이 제기되고 있다.

국회 정무위원회 소속 강민국 국민의힘 의원이 금융감독원으로부터 제출받은 국정감사 자료에 따르면, 전북은행은 2018년 8월 캄보디아의 후이원(Huione) 그룹 명의로 당좌예금 계좌를 개설했다. 이는 자유로운 입출금이 가능한 요구불예금 형태로, 수표·어음 발행이 가능한 고위험성 계좌다.

강 의원실에 따르면 전북은행은 국내 금융기관 중 유일하게 후이원 그룹과 거래를 유지하고 있으며, 이에 따라 은행 내부의 자금세탁방지(AML) 체계가 형식적으로만 운영된 것 아니냐는 의혹이 제기됐다.

이와 별도로 전북은행의 캄보디아 현지 자회사인 프놈펜상업은행(PPCB)은 현지 대기업 프린스(Prince) 그룹과 2019년부터 약 1,252억 원 규모의 거래를 진행한 사실도 확인됐다.

캄보디아 프놈펜 소재 프린스 홀딩스 그룹 본사 전경. 프린스 그룹 회장 천 즈는 현재 종적을 감춘 상태다.  [박정연 재외기자]

프린스 그룹은 부동산, 금융, 카지노 등 다양한 사업을 영위하고 있으나 최근에는 인신매매와 온라인 사기, 강제노동 혐의로 국제조사를 받고 있다. 금융감독원은 이번 사안과 관련해 “현재 전북은행 측으로부터 관련 자료를 제출받아 검토 중이며, 필요시 추가 현장 점검을 실시할 계획”이라고 밝혔다.

미국, “후이원은 북한 해커조직 연계 자금세탁 허브”

후이원 그룹은 이미 미국 재무부 산하 금융범죄단속국(FinCEN) 이 지난 5월 ‘주요 자금세탁 우려기관(Primary Money Laundering Concern)’으로 지정한 조직이다.

미 재무부는 이 단체가 캄보디아를 거점으로 불법 자금을 세탁하고, 북한의 해커조직 라자루스(Lazarus) 와 연계된 가상자산 거래를 지원했다고 밝혔다.

미국 정부 발표에 따르면 후이원은 2021년 이후 약 40억 달러(약 5조4천억 원)에 달하는 불법 자금을 세탁했으며, 이 가운데 3,700만 달러가 북한 해커조직의 암호화폐 탈취 자금으로 추정된다.

이에 따라 FinCEN은 2025년 10월, 후이원 및 계열사의 미국 금융망 접근을 전면 차단하는 제재를 확정했다. 또한, 미국 법무부는 같은 달 프린스 그룹 회장 첸즈(Chen Zhi) 등 경영진을 ‘사기·자금세탁·인신매매·강제노동’ 혐의로 기소했다. 미 당국은 “프린스 그룹이 동남아 각국 청년을 감금해 온라인 사기를 강요한 스캠 캠프를 운영했다”고 밝혔다. 

미국 정부가 후이원 그룹과 프린스 그룹에 대해 금융제재 조치를 취하자 캄보디아 현지 두 은행 지점에선 일명 뱅크런이 발생했다. 사진은 현금을 찾으러 후이원 영업창구에 몰려든 현지 고객들 [박정연 재외기자]

이처럼 두 조직 모두 국제사회의 제재대상으로 분류돼 있음에도, 국내 은행이 장기간 거래를 유지했다는 점에서 제도적 감시 체계의 공백이 드러났다는 평가가 나온다.

금융권 관계자는 “해외 자회사라 하더라도 본사 차원의 실시간 제재 리스트 검증이 필요하다”며 “특히 캄보디아와 같은 규제 취약국에서는 자금세탁 리스크가 매우 높다”고 지적했다.

전북은행 측은 “해외 거래는 모두 현지법에 따라 합법적으로 이뤄졌다”며 “금감원의 조사에 성실히 협조 중”이라는 입장을 내놨다. 전북은행은 지난해 400억 원이 넘는 순이익을 기록하며 ‘해외 진출 성공사례’로 평가받았지만, 이번 사안으로 신뢰에 타격을 입게 됐다. 

국제 제재대상 기업과의 거래가 확인된 이상, 국내 은행의 리스크 관리체계 전반을 재점검해야 한다는 목소리가 커지고 있다.